Τρόμος στις αγορές και διεθνής συναγερμός για να αποτραπεί «ντόμινο» τύπου Lehman Brothers, μετά την κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley Bank.
Πολλοί φοβούνται ένα «ντόμινο», συγκρίνοντας τη χρεοκοπία της Silicon Valley Bank με την Lehman Brothers, η κατάρρευση της οποίας οδήγησε στον «τυφώνα» της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008.
Η SVB είναι μια τράπεζα, με έδρα την Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνιας, που δανείζει χρήματα σε νεοσύστατες εταιρείες τεχνολογίας της Silicon Valley και λαμβάνει καταθέσεις.
Ιδρύθηκε το 1983, με αφορμή ένα παιχνίδι πόκερ μεταξύ του Bill Biggerstaff και του Robert Medearis.
Οι εταιρείες αυτές αντιμετώπιζαν τις δικές τους δυσκολίες το τελευταίο διάστημα, λόγω της αύξησης των επιτοκίων και των αναταράξεων στον τεχνολογικό τομέα και είχαν αποσύρει μεγάλα ποσά από τους λογαριασμούς τους.
Πρέπει οι Αμερικανοί να ανησυχούν;
Απώλειες 50 δισ. δολάρια σε μια ημέρα είχαν οι 4 μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες και συγκεκριμένα οι Βank of America, Morgan Stanley, JPMorgan και Wells Fargo.
Και ακριβώς σε αυτό το σημείο έγκειται ο φόβος στο κατά πόσο θα μπορέσουν οι τράπεζες να διαχειριστούν την κρίση και πώς θα αποφευχθεί η μετακύλιση στον ευρύτερο τραπεζικό τομέα, αρχικά εντός ΗΠΑ και εν συνεχεία σε παγκόσμιο επίπεδο.
Ύποπτες συναλλαγές;
Ο διευθύνων σύμβουλος της Silicon Valley Bank, Greg Becker, πούλησε μετοχές της τράπεζας τις τελευταίες δύο εβδομάδες, κάτι που απέκρυψε εντέχνως και δεν γνώριζαν ούτε οι υπάλληλοι της τράπεζας.
Το ερώτημα που τίθεται είναι, αν οι ρυθμιστικές Αρχές των ΗΠΑ τόσο καιρό δεν υποπτεύονταν τίποτα; Όπως είπε ο γνωστός Αμερικανός παρουσιαστής, Tucker Carlson, «οι δημοσιογράφοι του επιχειρηματικού ρεπορτάζ δε γνώριζαν τίποτα;».
Επιπλέον, το περιοδικό Forbes επί 5 συνεχόμενα χρόνια βράβευε την Silicon Valley Bank ως μια από τις καλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ.
Και σαν να μην έφταναν όλα αυτά, ο δημοσιογράφος Jim Cramer του CNBC συμβούλευε τους επενδυτές να αγοράσουν μετοχές της Silicon Valley και μάλιστα αρκετές φορές τον τελευταίο μήνα πριν την κατάρρευση.
Η SVB τόνιζε τις κλιματικές της ανησυχίες και ότι στοχεύει σε μηδενικό αποτύπωμα άνθρακα για να γίνει πιο ελκυστική στους επενδυτές. Προσπαθούσε μέσω των social media να παρουσιάσει μια ανθρωποκεντρική εικόνα και ένα προφίλ φιλικό προς το περιβάλλον.
Εν τέλει, όμως, αγόρασε μακροχρόνια ομόλογα 20 δισ. δολαρίων και τώρα που γύρισε το κλίμα και έπεσαν κατά πολύ οι αποδόσεις, οι επενδυτές της έχασαν τεράστια κεφάλαια.
Τι συμβαίνει πραγματικά
Εκτός από την Silicon Valley και την Silvergate, που αναστάτωσε την αγορά των crypto τις τελευταίες ημέρες, ακόμα δύο τράπεζες crypto, oι Voyager και Three Arrows Capital αντιμετωπίζουν οικονομικές δυσκολίες και βρίσκονται στα όρια της κατάρρευσης.
Την Παρασκευή (10/3), χιλιάδες πελάτες της Wells Fargo, μιας από τις μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ, διαμαρτυρήθηκαν ότι δεν πληρώθηκαν τους μισθούς τους, με ό,τι αυτό μπορεί να συνεπάγεται για τον χρηματοοικονομικό κολοσσό.
Τα πράγματα μόνο ευοίωνα δεν είναι για την αμερικανική οικονομία, καθώς, όπως είπε ο Tucker Carlson, «το χρέος των ΗΠΑ θα έχει διογκωθεί κατά 20 τρισεκατομμύρια επιπλέον την επόμενη 10ετία».
Η πιθανότητα ενός «ντόμινο» εξελίξεων στην παγκόσμια οικονομία δεν φαντάζει σαν απίθανο σενάριο πλέον, αν και γίνονται προσπάθειες να μη συμβεί ένα τέτοιο γεγονός, που θα πλήξει βαριά όλον τον πλανήτη.
«Σωσίβιο» από το Άμπου Ντάμπι;
Σύμφωνα με το Bloomberg, η Royal Group, μια επενδυτική εταιρεία που ελέγχεται από κορυφαίο βασιλικό του Άμπου Ντάμπι, εξετάζει πιθανή εξαγορά του βραχίονα της Silicon Valley Bank στο Ηνωμένο Βασίλειο, μετά την κατάρρευσή της την περασμένη εβδομάδα.
Ο όμιλος ετερογενών δραστηριοτήτων, υπό την προεδρία του Σύμβουλου Εθνικής Ασφάλειας των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων, Σεΐχη Ταχνούν μπιν Ζαγιέντ Αλ Ναχιάν, συζητά μια πιθανή εξαγορά μέσω μιας από τις θυγατρικές του, είπαν άτομα που γνωρίζουν το θέμα και ζήτησαν να μην κατονομαστούν, επειδή οι συζητήσεις είναι ιδιωτικές.
Δεν έχει ληφθεί οριστική απόφαση και ενδέχεται να μην κατατεθεί προσφορά. Οι εκπρόσωποι της Royal Group δεν απάντησαν αμέσως σε αιτήματα για σχόλια εκτός των κανονικών ωρών εργασίας, όπως αναφέρει το Bloomberg.
Άλλες εταιρείες, λέγεται επίσης ότι διερευνούν την υποβολή προσφοράς. Η τράπεζα εκκαθάρισης, Bank of London Group, ανέφερε σε δήλωση την Κυριακή (12/3) ότι υπέβαλε επίσημη πρόταση στο Υπουργείο Οικονομικών, την Τράπεζα της Αγγλίας και το διοικητικό συμβούλιο της SVB UK.
Η τράπεζα δανείων OakNorth Bank, που υποστηρίζεται από την SoftBank Group Corp., βρίσκεται σε λεπτομερείς συζητήσεις για μια προσφορά, σύμφωνα με άτομο που γνωρίζει καλά το θέμα, αναφέρει το Bloomberg.
Αναταράξεις και στο Ηνωμένο Βασίλειο
Η αναταραχή στη Silicon Valley Bank UK εξαπλώνεται στον τεχνολογικό τομέα της χώρας, προκαλώντας ανησυχία στις νεοφυείς επιχειρήσεις και τις εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων που ανησυχούν ότι θα χάσουν την πρόσβαση σε κεφάλαια που βρίσκονται στον δανειστή (OakNorth). Ενώ η OakNorth Bank είναι μικρή σε σύγκριση με τις μεγαλύτερες τράπεζες του Ηνωμένου Βασιλείου, διαδραματίζει μεγάλο ρόλο στον κόσμο των start-ups εταιρειών, περιγράφοντας τον εαυτό της στον ιστότοπό της ως «ο βασικός τραπεζικός εταίρος για ιδρυτές, επιχειρηματίες και επενδυτές».
Μια πιθανή εξαγορά από την εταιρεία του Σεΐχη Ταχνούν καταδεικνύει το αυξανόμενο οικονομικό μέγεθος του Άμπου Ντάμπι στις παγκόσμιες συμφωνίες και αναζωπυρώνει τις μνήμες του 2008, όταν οι πλουσιότερες μοναρχίες του Κόλπου παρενέβησαν για να αγοράσουν μερίδια σε δυτικούς δανειστές, όπως η Citigroup Inc.
Το προφίλ του Σεΐχη Ταχνούν μπιν Ζαγιέντ Αλ Ναχιάν έχει ανέβει τα τελευταία χρόνια, καθώς έχει αναδειχθεί ως η πιο ισχυρή επιχειρηματική φιγούρα μεταξύ των βασιλιάδων του Άμπου Ντάμπι. Εκτός από τον ρόλο του ως προέδρου στη Royal Group, επιβλέπει επίσης το επενδυτικό ταμείο ADQ, καθώς και την τράπεζα δανείων First Abu Dhabi Bank PJSC. Επίσης, την περασμένη εβδομάδα, διορίστηκε πρόεδρος του επενδυτικού ταμείου του Εμιράτου, ύψους 790 δισεκατομμυρίων δολαρίων, Abu Dhabi Investment Authority.
Οι Financial Times ανέφεραν σήμερα (12/3) ότι ένας ανώνυμος αγοραστής από τη Μέση Ανατολή έχει εκφράσει ενδιαφέρον για μια πιθανή αγορά της SVB UK.
ΠΡΟΣΘΗΚΗ ΣΧΟΛΙΟΥ